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Stand der Basel III-Umsetzung weltweit

Basel III-Compliance: Basel III bringt neue regulatorische Compliance-Standards für Banken weltweit
Basel III-Checkliste: Neues Diskussionspapier bietet Überblick

(22.05.12) - FRSGlobal, die für Risikomanagement und Meldewesen verantwortliche Sparte von Wolters Kluwer Financial Services, Anbieterin von Risikomanagement-, Compliance- und Audit-Lösungen für Finanzdienstleister, hat ein Diskussionsbeitrag zum Thema "Umsetzung von Basel III - sind Sie bereit?" veröffentlicht.

Ziel des Beitrags ist es, einen Überblick zum aktuellen Stand der Basel III-Umsetzung weltweit zu geben. Darüber hinaus beinhaltet der Beitrag eine Checkliste mit den wichtigsten Fragen hinsichtlich der fristgerechten Umsetzung des Regelwerks, darunter:

Bewältigen Sie die Herausforderung Ihrer Datenmengen so gut wie möglich?
Eine der größten Herausforderung für Banken ist wohl die zeitnahe und akkurate Zusammenstellung der benötigten Daten aus einer Vielzahl unterschiedlicher Systeme, die am Ende zu einem einheitlichen Gesamtbild des Instituts führen und eine effektivere Gesamtbankensteuerung sicherstellen. Viele Institute stellen aktuell ihr System auf einen höheren Automatisierungsgrad und eine bessere Zusammenführung einzelner Datenquellen um. Diese Zentralisierung soll dabei helfen, die unter Basel III erforderlichen Transparenzrichtlinien zu erfüllen.

Haben Sie Ihr Geschäftsmodell an Ihren "Risikoappetit" angepasst?
Banken müssen ihre Kreditvergaberisiken minimieren, sicherstellen, dass sie hochwertiges Kapital (und vor allem mehr davon) in den Büchern haben sowie kurz- und langfristig mehr Liquidität aufbauen. Dies ist letztlich entscheidend, um Krisensituationen am Markt besser standhalten zu können. Alle diese Maßnahmen sollten zudem in Einklang mit dem "Risikoappetit" des Instituts sein.

Hat Ihr Unternehmen das Berichtswesen sowie den Informationsfluss über alle Unternehmensbereiche hinweg standardisiert?
Dies ist ein entscheidender Schritt beim Prozess hin zu einem konsistenten, unternehmensweiten Berichtswesen, dem besondere Beachtung geschenkt werden sollte, sofern dies bislang noch nicht geschehen ist.

Haben Sie realistische und gleichzeitig anspruchsvolle Szenarien für Stresstests sowie Reverse-Stresstests eingeführt?
Stresstests und Reverse-Stresstests müssen die Geschäftsaktivitäten adäquat widerspiegeln. Der Schwerpunkt sollte darauf liegen, die richtigen Risiken und deren Auswirkungen sowie relevante (Gegen-)Maßnahmen des Managements zu identifizieren. Dies ist nicht nur für den internen Gebrauch sondern auch für das externe Meldewesen unerlässlich.

Sind Sie wirklich auf dem neuesten Stand der aktuellen regulatorischen Entwicklungen?
Die Auswertung und Analyse der veröffentlichten Regulierungsvorhaben ist entscheidend, um bei den Veränderungen von Basel III stets auf dem neuesten Stand zu bleiben. Somit wird das Risiko minimiert, einzelne Regulierungsmaßnahmen falsch zu interpretieren.

"Basel III bringt neue regulatorische Standards für Banken weltweit, und die Auswirkungen des Regelwerks wurden seit den Anfängen 2010 und mit jedem weiteren Entwicklungsschritt ausgiebig diskutiert", sagte Wolfgang Prinz, Vice President im Produktmanagement bei Wolters Kluwer Financial Services' FRSGlobal. "Das gesamte Ausmaß der Regulierungswellen, sowie die potenziellen Unterschiede bei der Interpretation der Regeln in einzelnen Ländern ist zwar derzeit noch nicht in allen Details bekannt. Da aber Basel III im Januar 2013 in Kraft tritt, sollten Banken schon jetzt einiges tun, um sich bestmöglich auf die Umstellungen vorzubereiten und die Auswirkungen auf das Tagesgeschäft zu minimieren."

Das integrierte Konzept von Wolters Kluwer Financial Services' FRSGlobal für die Bereiche Meldewesen und Risikoanalyse bildet das Fundament der ganzheitlichen Basel III-Lösung, welche alle drei Säulen des Regelwerks umfasst: standardisierte Risikokalkulation, aufsichtliche Überprüfungsverfahren und Offenlegungsvorschriften. (Wolters Kluwer Financial Services: ra)

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